بازده سرمایه گذاری

بازده سرمایه گذاری یا ROI چیست و چه کاربردی دارد؟

چرا درک بازده سرمایه گذاری مهم است؟ تجارت مانند همه صنایع‌، شرایط خاص خود را دارد. از آنجا که یادگیری و درک نحوه کار مشاغل برای موفقیت بسیار مهم است‌، حتی به عنوان یک تجارت کوچک یک نفره‌، دانستن این شرایط مهم است.

یکی از این اصطلاحات عبارت است از بازده سرمایه گذاری یا ROI. بازده سرمایه گذاری نشانگر سود مالی حاصل از یک سرمایه گذاری است. در بسیاری از زمینه‌های مالی‌، و همچنین در تجارت استفاده‌ می‌شود. در تجارت‌، بیشتر برای تعیین اثربخشی برند استفاده‌ می‌شود‌، اگرچه این تنها جایی نیست که‌ می‌توانید ROI را اندازه بگیرید. سایر سرمایه گذاری‌های تجاری‌، مانند تجهیزات و خدمات باید دارای ROI مطلوب باشند.

وقتی صحبت از ROI‌ می‌شود‌، هدف این است که حداکثر سود را برای حداقل سرمایه گذاری داشته باشید. شما‌ می‌خواهید بیشتر از آنچه سرمایه گذاری کرده‌اید را به حساب خود بازگردانید.

محاسبه ROI

هدف این است که ROI بالایی داشته باشید. این معمولاً به عنوان یک نسبت نشان داده‌ می‌شود و با تقسیم سود حاصل بر مبلغ سرمایه گذاری شده بدست‌ می‌آید. به عنوان مثال‌، اگر برای تبلیغات Pay Per Click) PPC) ماهانه ۱۰۰۰ دلار هزینه‌ می‌کنید و ۲۰۰۰ دلار درآمد مستقیم از کمپین PPC خود ایجاد‌ می‌کنید‌، برای بدست آوردن ۲ دلار‌، ۲۰۰۰ دلار را به ۱۰۰۰ دلار تقسیم‌ می‌کنید. بنابراین ROI شما ۲ یا ۲ به ۱ دلار خواهد بود. به عبارت دیگر‌، برای هر ۱ دلار که برای تبلیغات PPC هزینه‌ می‌کنید‌، ۲ دلار درآمد کسب‌ می‌کنید.

شما باید ROI را بر روی تمام تلاش‌های بازاریابی خود بسنجید تا بتوانید اطمینان داشته باشید که وقت و هزینه خود را صرف فعالیت‌هایی کنید که بهترین نتیجه را کسب‌ می‌کنند. با این حال‌، باید ROI یا مزایای هر هزینه‌ای را که دارید در نظر بگیرید. کامپیوتر جدید و سریعتر چقدر به تجارت شما کمک خواهد کرد؟ آیا پولی که برای یک دستیار مجازی خرج‌ می‌کنید منجر به توانایی شما در درآمد بیشتر نسبت به زمانی که او را نداشته باشید‌ می‌شود؟

علاوه بر این‌، در حالی که ROI به طور کلی به سرمایه گذاری مالی متصل است‌، در نظر گرفتن زمان به عنوان یک سرمایه گذاری ضرری ندارد. اگر در هر ماه ۳۰۰۰ دلار درآمد کسب‌ می‌کنید‌، اما در هفته ۶۰ ساعت کار بازده سرمایه گذاری خود را انجام‌ می‌دهید (ماهانه ۲۴۰ ساعت)‌، ROI شما ۱۲٫۵۰ دلار است. به ازای هر ساعت کار کردن‌، فقط ۱۲٫۵۰ دلار درآمد کسب‌ می‌کنید.

چرا ROI مهم است؟

محاسبه ROI‌ می‌تواند به شما کمک کند دریابید که کدام یک از تلاش‌های شما برای بهبود تجارتتان با ارزش بوده و کدام بازده سرمایه گذاری بی‌ ارزش‌تر واقع شده تا بتوانید تغییراتی مفید ایجاد کنید. اگر آگهی PPC شما سودی نمی‌دهد، سرمایه یا وقتتان را از دست‌ می‌دهید. دانستن این امر باعث‌ می‌شود که سبک تبلیغ را تغییر دهید تا ROI را بهبود ببخشید یا همه را با هم حذف کنید.

در محاسبه ROI زمان نیز همین موضوع صادق است. با استفاده از مثال بالا‌، شاید شما‌ نمی‌خواهید در هفته ۶۰ ساعت کار کنید‌، و مطمئناً با ۱۲٫۵۰ دلار در ساعت راضی نیستید. دانستن اینکه چقدر زمان مصرف کرده‌اید تا به این درآمد برسید‌ می‌تواند اطلاعات لازم برای ایجاد تغییر را در اختیار شما بازده سرمایه گذاری قرار دهد‌، بنابراین‌ می‌توانید هفته‌ای ۳۰ ساعت کار کنید و بدون از دست دادن درآمد ۲۵ دلار در ساعت بدست آورید. البته‌، با شروع یک کسب و کار‌، به احتمال زیاد زمان زیادی را برای نتایج کم و بدون نتیجه‌ می‌گذارید‌، اما هدف شما تغییر دادن آن است. بنابراین‌ می‌توانید کمتر کار کنید و درآمد بیشتری کسب کنید.

چالش‌های تعیین ROI

مشکل در محاسبه ROI در چگونگی پیوند درآمدها به یک سرمایه گذاری خاص بستگی دارد. به عنوان مثال‌، اگر از بهینه سازی موتور جستجو (SEO) استفاده‌ می‌کنید‌، ممکن است نتوانید بطور دقیق تعیین کنید که چه میزان افزایش درآمدهای شما نتیجه مستقیم سئو بوده است زیرا عوامل دیگر (یعنی رسانه‌های اجتماعی) نیز ممکن است منجر به افزایش ترافیک شوند. به طور خاص‌، در رسانه‌های اجتماعی محاسبه ROI دشوار است‌، اگرچه ابزاری‌هایی وجود دارند که‌ می‌توانند کمک کنند.

فیس بوک بینش‌هایی ارائه‌ می‌دهد و بسیاری از ابزارهای مدیریت رسانه‌های اجتماعی‌، مانند Hootsuite‌، نیز تحلیلی را برای صفحات شما ارائه‌ می‌دهند. اما حتی در این صورت‌، دشوار است بدانید که آیا کلیک از رسانه‌های اجتماعی منجر به فروش شده است یا خیر.

علاوه بر این‌، در بیشتر موارد‌، مخاطبین و مشتریان در اولین برخورد خود با شما‌، پول خرج‌ نمی‌کنند. شاید آنها شما را از طریق یک تبلیغ PPC بیابند‌، سپس شما را در رسانه‌های اجتماعی دنبال‌ می‌کنند‌، بعد در لیست ایمیل شما ثبت نام‌ می‌کنند‌، و سپس محصولاتتان را خریداری‌ می‌کنند. سوال اینجاست که چه چیزی منجر به فروش شد؟‌ می‌توانید استدلال كنید كه PPC این كار را انجام داده است زیرا چشم انداز شما را معرفی‌ می‌كند‌، اما ممكن است یك Tweet یا ایمیل منجر به خرید شود.

سخن نهایی

توجه داشته باشید که ROI سود نیست. شما با کم کردن هزینه‌های خود از درآمد، سودتان را تعیین می‌کنید. اگر در یک ماه ۵۰۰۰ دلار درآمد دارید و هزینه‌های کسب و کارتان ۳۰۰۰ دلار است، سود شما ۲۰۰۰ دلار (۵۰۰۰ دلار – ۳،۰۰۰ دلار) می‌باشد. تفاوت ROI این است که سرمایه گذاری شما در کسب و کارتان در ایجاد درآمد را محاسبه می‌کند تا بدانید چه اندازه مؤثر است.

بازده سرمایه گذاری ملکی چگونه محاسبه می شود؟

در جمع بندی بدین نکته رسیدیم که بازده و برگشت مالی از خرید ملک جهت سرمایه گذاری با کسر هزینه های صرف شده برای خرید ملک و هزینه های مالیاتی می باشد که به منظور کسب هر چه بیشتر سود از سرمایه گذاری ملکی بین الملل باید به مواردی توجه داشت از جمله امکانات ملک، موقعیت مکانی و شهری ملک، زیر ساخت ها و موضوع مهم شبکه حمل و نقل داخلی و بین المللی.

ببینیم دیگران چه امتیازی به این مطلب داده اند:

علاوه بر دریافت اقامت و اخذ شهروندی کشورها از طریق خرید ملک رسیدن به بازده سرمایه گذاری ملکی نیز از دیگر بازده سرمایه گذاری اهداف مورد نظر سرمایه گذاران می باشد. بدین جهت املاک بین المللی اینوستایم از هلدینگ حقوقی آپادالا از روش محاسبه بازده سرمایه گذاری نکاتی را بازده سرمایه گذاری عنوان و از عوامل موثر در افزایش سود خرید ملک در خارج و از نقش تورم در سود خریداری ملک بین الملل می گوید. همچنین به اهمیت امکانات شهری، سیستم حمل و نقل و موقعیت ملک در بازده سود خرید ملک خارجی نیز اشاره دارد.

بازده سرمایه گذاری ملکی

بازده سرمایه گذاری ملکی سودی است که از خرید ملک بدست می آورید که البته مبلغ بازده از سرمایه گذاری بعد از محاسبه هزینه های خرید ملک محاسبه و مشخص می شود. برای تعیین و محاسبه برگشت سود از سرمایه گذاری بر ملک باید برخی از هزینه ها را از سود بدست آمده کسر نمود تا به مبلغ واقعی بازده و برگشت سرمایه گذاری برسیم مانند هزینه دریافت وام رهنی برای خرید ملک و نرخ بهره آن.

محاسبه بازده سرمایه گذاری

با محاسبه بازده سرمایه گذاری ملکی می توانید سودی که از خریداری ملک در خارج بدست آورده اید را بدانید بدین روش که سود بدست آمده منهای هزینه خریدار ملک و تقسیم بر مبلغ هزینه های پرداخت شده، که میزان بازده شما از سرمایه گذاری بر ملک خارجی را نشان می دهد.

بعد از کسر هزینه های خریداری ملک مانند قیمت خرید ملک در خارج، هزینه های ثبتی و مالیاتی، هزینه تمبر مالیاتی، عوارض شهرداری و یا هزینه های بازسازی و ترمیم مبلغ سود و بازده سرمایه گذاری واقعی شما معلوم می گردد.

افزایش سود خرید ملک

به منظور افزایش سود خرید ملک در خارج روش های گوناگونی وجود دارد از جمله اینکه می توانید بازسازی و یا طرح های جدیدی را در ملک خریداری شده انجام داده و به قیمت روز بازار به فروش برسانید از جمله طراحی های معماری داخل ساختمان، یا بکار بردن تجهیزات جدید از جمله شیرآلات، سیستم های جدید گرمایشی یا سرمایشی، رنگ و طراحی های داخلی که باعث می شوند به ارزش ملک شما هنگام فروش افزوده شود.

سود خریداری ملک

یکی دیگر از روش ها برای کسب بیشتر سود خریداری ملک بین الملل به اجاره گذاشتن ملک مسکونی یا ملک تجاری در خارج می باشد که همزمان با افزایش ارزش و قیمت ملک تان می توانید درآمدی را هم از اجاره دادن ملک خود داشته باشید. علاوه بر آن نرخ تورم نیز می تواند در میزان سود سرمایه گذاری ملکی شما در خارج تاثیر بگذارد.

سود خرید ملک خارجی

از دیگر نکات مهم در افزایش بازده و سود خرید ملک خارجی انتخاب ملک مناسب برای خرید در خارج، محل و موقعیت ملک می باشد. علاوه بر امکانات داخلی ملک، امکانات شهری، واقع بودن ملک نزدیک مراکز مهم کاری و تجاری یا تحصیلی از گزینه های مهمی در افزایش سود از خرید ملک می باشند

همچنین دسترسی به سیستم حمل و نقل های دریایی، هوایی و زمینی، برخورداری از زیر ساخت های مناسب در حال و آینده همگی از عوامل موثر در افزایش بازده سود از خرید ملک در خارجی هستند. علاوه بر آن می توانید کشورهای مناسب را برای خرید ملک با سود بالا را انتخاب نمایید.

بازده و سود سرمایه گذاری از خرید ملک خارجی

در جمع بندی بدین نکته رسیدیم که بازده و برگشت مالی از خرید ملک جهت سرمایه گذاری با کسر هزینه های صرف شده برای خرید ملک و هزینه های مالیاتی می باشد که به منظور کسب هر چه بیشتر سود از سرمایه گذاری ملکی بین الملل باید به مواردی توجه داشت از جمله امکانات ملک، موقعیت مکانی و شهری ملک، زیر ساخت ها و موضوع مهم شبکه حمل و نقل داخلی و بین المللی.

املاک بین المللی اینوستایم از هلدینگ حقوقی آپادالا با همکاران مجرب خود موسسه حقوقی بین المللی اریکه عدل و وکلای مهاجرت ایران IIL امور حقوقی خرید ملک خارجی را به منظور اخذ اقامت یا سرمایه گذاری ملکی بین المللی ارائه و تکمیل می نماید. که در صورت نیاز به اطلاعات بیشتر درباره روش های کسب سود و بازده از خریداری ملک در خارج می توانید با مشاوران اینوستایم تماس گرفته تا گفتگوی تصویری داشته یا برای مشاوره حضوری با وکلا و متخصصین این امر وقت رزرو نمایید.

سرمایه گذاری با بازده مالی بالا

افرادی که با دنیای سرمایه‌گذاری سر‌و‌کار دارند، برای انتخاب محل مناسب برای سرمایه‌گذاری با بازده بالا موارد زیادی را مورد بررسی قرار می‌دهند. یکی از مهم‌ترین موارد «بازده سرمایه‌گذاری» است. سرمایه‌گذاران نه تنها برای ارزیابیِ چگونگی عملکردِ سرمایه‌گذاری‌شان، بلکه برای مقایسه‌ عملکرد سرمایه‌گذاری‌های مختلف در انواع و اندازه‌های متفاوت هم به این مفهوم توجه می‌کنند.

بهتر است بدانید بازده‌ سرمایه‌گذاری لزوماً همان سود نیست. بازده سرمایه‌گذاری با پولی که در شرکت سرمایه‌گذاری می‌کنید و بازدهی که بر مبنای سود خالص کسب‌و‌کار از آن پول به‌دست می‌آورید، سر‌و‌کار دارد. سود، از سوی دیگر، عملکرد کسب‌و‌کار را اندازه‌گیری می‌کند. فرادی که با دنیای سرمایه‌گذاری سر‌و‌کار دارند، برای انتخاب محل مناسب برای سرمایه‌گذاری با بازده بالا موارد زیادی را مورد بررسی قرار می‌دهند.

اما کدام بازارهای مالی از بازدهی بالایی برخوردار هستند؟

بازار آتی سکه: قراردادآتی (Futures) یکی از انواع ابزار مشتقه به حساب می‌آید. این قرارداد در سال‌های اخیر به خصوص در حوزه معاملات آتی سکه، مورد استقبال فراوانی قرار گرفته‌ و برای بسیاری از سرمایه‌گذاران جذاب بوده است. به‌طور خلاصه قرارداد آتی «توافقنامه‌ای است مبتنی بر خرید یا فروش دارایی مشخص در زمان معینی در آینده، با قیمت مشخص حال». افراد باهوش مالی بالا همواره به دنبال یافتن فرصت‌های سرمایه‌گذاری با قابلیت اهرمی (leverage) هستند. بازار آتی این اهرم را از طریق سرمایه اولیه برای معامله‌گران سکه ایجاد کرده است. یعنی با در اختیار داشتن مبلغ یک سکه بهار آزادی می‌توانند بر روی ۱۰ سکه سرمایه‌گذاری کنند و سود ۱۰ برابری و یا زیان ۱۰ بازده سرمایه گذاری برابری به حساب آن‌ها منظور گردد. خاصیت اهرمی می‌تواند سودهای سرشاری را نصیب سرمایه¬‌گذاران کند همچنین به نسبت بازدهی بالا، قراردادهای آتی از ریسک بالایی نیز برخوردار هستند. به همین دلیل سرمایه¬گذاری در قراردادهای آتی مستلزم داشتن دانش سرمایه¬‌گذاری بالایی است.

بازارفارکس: بازار فارکس یک بازار جهانی نامتمرکز است که در آن همه ارزهای جهان در برابر یکدیگر معامله می‌شوند و معامله‌گران از تغییرات قیمت ارزها سود و زیان می‌کنند. بازار فارکس به شما اجازه می‌دهد در هر موقعیتی با نوسانات نرخ ارز درآمد کسب کنید. اگر تقاضا برای یک ارز کم می‌شود این نشان‌دهنده آن است که تقاضا بازده سرمایه گذاری برای ارز دیگری افزایش خواهد یافت و نرخ آن افزایش خواهد یافت. مبادله‌ ارز ، فعالیتی در حوزه‌ اقتصاد کلان است. برای شناخت و استفاده بهینه از عواملی که باعث تغییر ارزش ارز کشورها می‌شود، معامله‌گر باید به دنبال کسب اطلاعات درباره‌ اقتصاد کشورهای مختلف و ارتباطات میان آن‌ها باشد.

خرید ملک و زمین در حومه شهر تهران: یکی از سرمایه گذاری های پر بازده در سالیان اخیر سرمایه گذاری دربازار مسکن و زمین در حومه شهر تهران بوده است که با سود عالی و ‌بازده بالا سرمایه‌گذاران را راضی نگه داشته است. در بعضی مناطق برگشت سرمایه با بازده ۳۰۰% تا ۴۰۰% همراه بوده است که این امر باعث شده است تا افراد بیشتری به دنبال سرمایه‌گذاری در بخش زمین و مسکن در حومه شهر تهران باشند. با رشد روزافزون وسعت شهر تهران، پیش‌بینی می‌شود به‌زودی شهرهای حومه وارد حریم شهر تهران شده و به محله‌های آن تبدیل شوند. قرار گرفتن در محدوده تهران افزایش قیمت ملک و زمین در مناطقی که سابقاً حومه محسوب می‌شده‌اند را در پی خواهد داشت. به‌این‌ترتیب خریدوفروش ملک و زمین در حومه تهران نوعی سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت محسوب می‌شود.

«نسبت ریسک به بازده» یکی دیگر از اصول مربوط به مدیریت سرمایه است که رعایت آن می‌تواند به مثبت شدن برآیند حساب سرمایه‌گذار کمک کند. اصولاً سرمایه‌گذار باید حدودی از بازده مورد‌انتظار و ریسک معامله مورد‌نظر را محاسبه و بر اساس آن تصمیم بگیرد.

با یک نگاه اجمالی به این اشکال سرمایه‌گذاری می‌توانید متوجه شوید که هرچه بازده سرمایه‌گذاری بالاتر باشد، ریسک سرمایه‌گذاری نیز بالاتر می‌رود. اما آیا بازاری موجود است که در عین داشتن بازده بالا برای سرمایه‌گذاری ریسک کمی داشته باشد؟

یک سرمایه‌گذاری با بازده قابل ‌توجه و ریسک کم

ایران‌رنتر، یک پلتفرم خرید اعتباری هوشمند است که بر اساس مفهوم به‌روز سرمایه‌گذاری فرد‌به‌فرد (Peer to Peer Lending) و تطابق این مفهوم با ساختارهای قانونی و شرعی کشور شکل گرفته است.

وسیله درخواستی متقاضیان خرید اقساطی پس از اعتبارسنجی در این پلتفرم در لیست «در انتظار تأمین» قرار می‌گیرد. تأمین‌کنندگان به وسیله عقد قرارداد خرید اقساطی و تأمین وجه برای خرید وسایل، اقدام به سرمایه‌گذاری در ایران‌رنتر می‌کنند. در واقع ایران‌رنتر واسطی میان خریداران اقساطی و تأمین‌کنندگان وجه وسایل یا همان سرمایه‌گذاران است.

با مقایسه بازده به دست آمده از فروش اقساطی در این پلتفرم در مقابل بازدهی که بانک‌ها برای سرمایه‌گذاری شما در نظر می‌گیرند، متوجه بازده قابل‌توجه و ثابت این روش سرمایه‌گذاری خواهید شد. به علاوه توزیع و مدیریت ریسک از طریق تعیین سقف 4میلیونی برای خرید اقساطی و تقسیم سرمایه سرمایه‌گذاران میان افراد مختلف، ایران‌رنتر را به روشی هوشمندانه برای سرمایه‌گذاری تبدیل کرده بازده سرمایه گذاری است. شرعی بودن این روش و ارائه پنل اختصاصی به تأمین کنندگان از دیگر مزیت‌های سرمایه‌گذاری در این پلتفرم فروش اقساطی است.

با این وجود و با توجه به ریسک بالایی که بازارهای مالی دیگر دارند. می‌توانید با مراجعه به سایت ایران‌رنتر به آدرس (www.iranrenter.com) یک سرمایه‌گذاری هوشمند با بازده قابل‌توجه و ریسک کم را تجربه کنید.

برای دریافت اطلاعات بیشتر درباره این روش سرمایه‌گذاری می‌توانید به صفحه راهنمای این سایت مراجعه کنید.